掛掉騙子電話后，銀行卡每分鐘被扣款千元！關(guān)鍵時(shí)刻，她做了兩件事......

吳建國

<h3>“我也沒有點(diǎn)擊鏈接，也沒有下載APP，這錢怎么就自動(dòng)從我銀行卡里連續(xù)轉(zhuǎn)出30多筆了呢…”</h3><h3><br></h3><h3>楊女士在古蕩派出所里成功保住1.68萬元后，還是一臉納悶的問民警…</h3><br><h3>5月24日中午11點(diǎn)40左右，古蕩派出所接到報(bào)警，稱<b>受害人楊女士接到賠付電話詐騙后，銀行卡里的錢還不斷往外刷，需速處置。</b></h3><br><h3>接警后，民警楊雷立即驅(qū)車去面見楊女士向她了解情況。在轄區(qū)一家銀行里，楊雷見到了楊女士，此時(shí)，具有一定反詐意識(shí)的她已將銀行卡辦理了緊急凍結(jié)。</h3><br><h3>通過詢問，楊雷了解了事情的大致經(jīng)過。幾天前，楊女士在網(wǎng)上購買個(gè)兒童用品，特地選了杭州本地發(fā)貨的店鋪。</h3><h3><br></h3><h3>24日中午11點(diǎn)半左右，她接到了一名自稱是“快遞100”客服電話，說她購買的商品在運(yùn)輸過程中出現(xiàn)了問題，他來負(fù)責(zé)賠償?shù)摹?lt;/h3><h3></h3> <h3>因商家是本地發(fā)貨，見物品確實(shí)遲遲未收到，于是楊女士也沒有多想加了客服給的QQ號(hào)，按對方的提示打開支付寶新綁定了一張用于理賠的銀行卡，之后識(shí)別了客服發(fā)過來的“快速100”的理賠二維碼…</h3><h3><br></h3><h3>就在楊女士填寫身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息時(shí)，她的反詐意識(shí)被觸發(fā)，她察覺到似乎不對就果斷掛掉了電話。</h3><h3><br></h3><h3>在她掛斷電話后，對方卻緊接著打電話過來并發(fā)短信要求她重新接電話，否則后果自負(fù)。</h3><h3></h3> <h3>楊女士不予理會(huì)后，但沒過多久他的手機(jī)就突然收到銀行卡扣款短信，每筆自動(dòng)扣費(fèi)499元，每分鐘產(chǎn)生兩三筆扣款。</h3><h3><br></h3><h3>看著銀行卡里的余額從1.6萬余額無控的在縮減，楊女士也有點(diǎn)慌了神，情急之下她想到了報(bào)警并到家附近的建設(shè)銀行凍結(jié)了銀行卡。此時(shí)時(shí)間就是金錢，楊女士最后只止住了少許余額。</h3><h3></h3> <h3>民警楊雷將楊女士接到派出所后，與前臺(tái)工作人員一起仔細(xì)分析了楊女士的情況，從她的扣款短信中發(fā)現(xiàn)了可能的轉(zhuǎn)機(jī)——被扣掉的錢目前似乎都只是轉(zhuǎn)到她支付寶余額上的。</h3><h3><br></h3><h3>楊女士確認(rèn)情況后，失而復(fù)得的她高興的將消息轉(zhuǎn)告了其丈夫。為防止出現(xiàn)意外，民警催促并指導(dǎo)楊女士將款項(xiàng)進(jìn)行了安全轉(zhuǎn)移。</h3><br><h3>“幸好小區(qū)里都進(jìn)行過反詐宣傳，讓我有了反詐意識(shí)。騙子真是厲害的，他怎么就隔空操作了我的銀行卡…”有驚無險(xiǎn)后，楊女士還是充滿了疑惑。</h3><h3></h3> <h3>民警耐心的向楊女士進(jìn)行了解答，告訴她確實(shí)遇到了一場騙局，幸運(yùn)的是該場騙局在進(jìn)行到半場時(shí)被暫停了，如果楊女士后續(xù)沒經(jīng)受住對方給她造成的心理沖擊，肯定會(huì)讓她產(chǎn)生損失。</h3><br><h3>最后，民警進(jìn)一步向她進(jìn)行了反詐宣傳，也解開了她為什么會(huì)產(chǎn)生系列被扣款的根源：</h3><h3><br></h3><h3>雖然她沒有點(diǎn)擊陌生鏈接也沒有下載陌生APP，但她掃描了對方的二維碼，對方通過二維碼背后關(guān)聯(lián)的途徑竊取了她的信息進(jìn)行金額轉(zhuǎn)移。</h3><br><h1><b>延伸閱讀——</b></h1><br><h3><b>女子16萬積蓄被騙對方將錢分散到600多張銀行卡中</b></h3><br><h3>近年來，電信詐騙層出不窮</h3><br><h3>很多人深受其害，其中不乏求職者</h3><br><h3>在一些所謂網(wǎng)絡(luò)兼職的背后</h3><br><h3>隱含著詐騙分子設(shè)下的層層圈套</h3><br><h3>而更讓人匪夷所思的是</h3><br><h3>一些實(shí)施詐騙的人</h3><br><h3>正是曾經(jīng)的受害者！</h3><br><h3><strong>受害人變加害人</strong></h3><br><h3><strong>網(wǎng)上兼職要小心</strong></h3><br><h3>前不久，江蘇省淮安市市民李先生看到網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的一條招工信息，只要在家里包裝牙刷、塑料勺就可以掙一點(diǎn)手工費(fèi)。感覺很適合自己賦閑在家的妹妹。</h3><h3></h3> <h3>李先生根據(jù)網(wǎng)上提供的聯(lián)系方式和一名女子取得了聯(lián)系，對方要求先交一筆696元的押金，然后她把手工活的原材料郵寄給李先生。</h3><br><h3>2020年2月28日中午12點(diǎn)多，李先生通過微信轉(zhuǎn)賬696元押金。可是，錢轉(zhuǎn)出去沒多久，李先生就發(fā)現(xiàn)對方聯(lián)系不上了。</h3><h3></h3> <h3>李先生立刻選擇報(bào)警，淮安市公安局清江浦分局民警根據(jù)李先生提供的支付賬戶，迅速鎖定了一個(gè)名叫王某霞的嫌疑人。</h3><h3></h3> <h3>2020年3月11日，辦案民警在淮安市郊區(qū)找到了嫌疑人王某霞。王某霞對騙走李先生696元押金的事情供認(rèn)不諱，并承認(rèn)已實(shí)施詐騙的對象多達(dá)百余人。且認(rèn)識(shí)多個(gè)在網(wǎng)上以招工為名，收取代理押金詐騙的人。</h3><h3></h3> <h3>2020年3月19日，淮安市公安局清江浦分局抽調(diào)100余名警力，奔赴全國16個(gè)省市，對這個(gè)電信詐騙團(tuán)伙展開集中收網(wǎng)，共抓捕42名涉嫌以招工為名實(shí)施電信詐騙的嫌疑人。值得一提的是，其中大部分都是“寶媽”，不少嫌疑人，還是曾經(jīng)的受害者。</h3><h3></h3> <h3>經(jīng)查證，全國陷入這場招工騙局的共有8000多人，涉案資金高達(dá)500多萬元。目前本案已經(jīng)進(jìn)入司法程序。</h3><br><h3><strong>想賺傭金卻賠進(jìn)16萬</strong></h3><br><h3><strong>刷單賺錢都是騙局</strong></h3><br><h3>2019年，河南汝陽的張女士被網(wǎng)上的一則兼職刷單廣告所吸引，內(nèi)容主要是電商付款，請人假冒顧客，通過虛構(gòu)交易的方式提升網(wǎng)店的銷量和排名，從而吸引更多的顧客光顧。</h3><h3></h3> <h3>張女士覺得動(dòng)動(dòng)手指就能賺錢簡直太輕松了，卻沒有想到，網(wǎng)絡(luò)刷單是一種通過虛假宣傳，偽造虛假銷量，營造虛假信譽(yù)的違法行為。</h3><h3></h3> <h3>接下來，張女士又支付了743元，買了一個(gè)小電器，過了幾分鐘，60多元傭金到賬。</h3><h3></h3> <h3>于是，張女士不停刷單，可當(dāng)刷到5萬元錢的時(shí)候，張女士不想刷了，但錢卻退不回來。客服說她第一單刷錯(cuò)了，必須再刷，才能把之前的錢返回來。</h3><br><h3>就這樣，張女士把家里的全部積蓄都打給了對方，意識(shí)到自己可能被騙了后，客服就聯(lián)系不上了。</h3><h3></h3> <h3>警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這起案件跟以往的電信詐騙案相比，有共同之處，犯罪嫌疑人使用的網(wǎng)絡(luò)名稱都是虛構(gòu)的。</h3><h3></h3> <h3>在這起案件中，嫌疑人曾給張女士返點(diǎn)轉(zhuǎn)過錢，警方借此找到了突破口，查到涉案賬戶的銀行卡對應(yīng)的持有人姓馮，是河南汝陽當(dāng)?shù)厝?。?jīng)過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)馮先生是在完全不知情的情況下，因?yàn)樨潏D小便宜，被壞人給利用了。</h3><br><h3>與此同時(shí)另外一組偵查員發(fā)現(xiàn)，張女士的16萬元在同一天內(nèi)分8次打給了6個(gè)不同的賬戶，順著資金流繼續(xù)查下去，結(jié)果令人震驚。</h3><h3></h3> <h3>涉案的銀行卡雖然多，但最終都匯集到了江西興國縣一個(gè)楊姓男子的身上。通過對涉案的600多張銀行卡進(jìn)行串并之后，民警又串并出全國另外的107起電信詐騙案件，涉案資金高達(dá)2000多萬。</h3><h3></h3> <h3>根據(jù)資金流向，偵察員也提取到了張女士那起案件的相關(guān)視頻，經(jīng)過比對，證實(shí)取錢的人正是楊某。</h3><br><h3>楊某每次取走贓款，都會(huì)馬上把錢又轉(zhuǎn)存到了一個(gè)姓魏的男子戶頭上，經(jīng)過魏某之手贓款流向了境外。</h3><h3></h3> <h3>魏某交代，此前因?yàn)樽鲞^電商，積攢了一些人脈，借助這些所謂的人脈為整個(gè)團(tuán)伙的資金流提供了洗錢的渠道和方法。受害者被騙走的錢，經(jīng)過這些所謂電商的漂白，又經(jīng)過楊某、魏某，最后匯總到了境外。</h3><br><h3>目前此案正在進(jìn)一步偵辦中。</h3><h3></h3>